公立财富管理

1. 什么是财富管理

特许财富管理师

特许财富管理师

什么上是特许财富管理师

CWM，特许财富管理师，是由美国金融管理学会（AAFM，American Academy of FinancialManagement）推出。AAFM成立于1995年，是美国比较受欢迎的金融从业人员资格认证机构，CWM已经获得了全球100多个国家及800多所大学、美国证券交易商协会、美国政府劳工部一级皇家学会联盟等国际知名组织的认可。

CWM比较注重营销实用技能、信息交流和实务，因此更加大众化一些。CWM证书在银行界具有相当大的权威性。调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。

CWM课程介绍

Mole 1：Global Wealth Management Markets 全球财富管理市场

观察财富管理市场趋势，了解财富管理方针及多样化的各式产品，并利用统计做出最合适的投资策略

Mole 2：The Wealth Management Instry 财富管理产业

了解市场的运作，评断公司价值、私人股票、风险资本及其它的财务金融架构，考虑客户的关键特性和产品价格及分布所影响的购买行为。

Mole 3：Wealth Management Players 财富管理角色

针对财富管理产业做一系列的讨论，如影响财务顾问和银行的责任与任务，及如何建立个体的运作模式

Mole 4：Consultative selling 销售咨询

获得财富管理委托人的超值服务概念。主题涵盖个人财富管理多方的观点，包含分析技巧、风险承受度、适当的资产配置策略、资产规划，学习如何提供解决方案，协助顾客做决定。

Mole 5：Interpersonal skills 人际沟通技巧

从模块四延伸以建立销售过程，指导在销售时应如何开场、对准顾客呈现产品或服务和沟通技巧

CWM报考相关知识

证书效用

CWM证书在银行界具有相当大的权威性。一项调查显示，在美国银行从业人员中，CWM证书持有者的比例最高。此外，CWM与CFP的知识体系是互通的，CWM证书持有者补修规定课程后，可申请CFP证书。

报考条件

大学本科毕业，在金融及相关领域工作满2年者；具有大专学历，在金融及相关领域工作满5年者。此外，以上两类人员还必须具备较强的英语听、说、读、写能力。

考试内容

CWM认证考试分案例答辩和闭卷考试两部分。案例答辩主要考核考生解决财富管理过程中实际问题的能力和与客户直接沟通的能力。闭卷考试包括财富管理基础、财富管理实务两部分，共25道题目，全为多项选择题，中英文对照，考核考生对财富管理专业知识的掌握程度及计算能力

2. 财富管理是指什么

财富是对拥有的财富进行管理，财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。

有财富管理需求的可以联系优脉。优脉经过多年的实践和探索，已总结出一套在中国支持家族办公室发展的成功模式，并形成了高端圈层网络：优脉·家族办公室联盟。至今优脉服务超过50个家族办公室，提供投资建议和解决方案逾100亿元，优脉已成为中国家族办公室服务领域的行业领先者！

3. 财富管理是什么

财富管理

是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

4. 财富管理和资产管理的区别有哪些

财富管理和资产管理的区别区别是一个是对财富现金的管理，一个是对资产的管理。

能够从事财富管理业务的公司除了证券公司、基金公司、信托公司以外还有第三方理财公司，从某种意义上来说，第三方理财公司在资产管理市场上的拓展和定位有些类似于现如今的私募基金，将专家理财和灵活的合作条款捆绑嫁接作为打开资产管理市场的突破口。

需要财富管理的可以咨询优脉。优脉成立于2014年，是隶属于上海和御信息科技有限公司的业务品牌。上海和御信息科技有限公司是中国商务主管部门备案的外商投资企业，优脉是中国市场坚持买方定位的财富管理专业服务机构，主要股东为全球知名资产管理公司、著名投资人和资深行业专家。

5. 财富管理公司是主要做什么的

财富管理公司是以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以百满足客户不同阶段的财务需求度，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。财富管理范围包括 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。
财富管理的本质是咨询服务。简单来说就是做客户的金融产品买手和管家。
传统的金融机构，例如银行、保险、信托等更多的是“卖方”，也就是将自己的金融产品卖给客户，从中完成资金的归集。在这个过程中，卖方更多的是注重自身产品的销售数量，从而忽视了产品与客户之间的匹配度，而对于客户来说，在众多的金融机构中选择适合自己的产品，是一件相当专业且困难的事。

6. 中国人为什么需要财富管理

我们首先给财富和财富管理做一个简单的定义。什么是财富？财富在我看来就是对未来的购买力或者是消费能力的储存。首先强调的是未来，当期不适用，未来用的，或者自己不消费，用来交换别的消费品的所谓的购买力。财富管理的目的何在？简单说，财富管理是实现财富本身的保值、或者是增值，最大限度地满足当期需要,并且保有和提升未来的购买力。
从个人的角度来说，在一生中可能会获得各种各样的收入，父母给的，自己工作中挣的，各种其他因素所得到的收入，如果进行规划，有各种各样的大目标和小目标，怎么能够把所有资源，所有收入拿来实现自己的各种大大小小的目标，最终实现人的一生中最大的满足感、幸福感？这就是对于一个人的财富管理问题的梳理。
对一个家庭或者是家族来说，也同样有财富管理的问题。现在有什么样的资源，未来会有什么样的资源，怎么把这些资源进行有效的配置。比如说家族的前辈们为了让后辈能够获得更好的发展，省吃俭用变成其他的投资，投资在孩子的教育上面，让自己的孩子们未来获得更多的购买力和更多的财富，这就是财富管理具体的一种表现形式。
对企业来说，也有财富管理的问题，甚至对一个地方政府，也有财富管理的问题。怎么把林林总总各种可以使用的资源充分调动起来，最大限度满足一个经济体，不管是企业、地方政府也好，各种不同的大大小小的目标。
总结来说，财富管理就是设定一系列的目标，调动各种资源，利用各种可以使用的手段，最大限度实现这些目标，从而获得最大的满足感。

7. 财富管理和资产管理有什么区别

从管理对象来看，资产管理的对象是“资产”，例如可交易股票、不公开交易的公司股权、公司债券等。财富的内容更宽泛，金融资产是财富的一部分，因此，财富管理的内容比资产管理更加丰富多样化。

从服务内容来看，资产管理通常是金融服务；财富管理除了金融服务外，还包括非金融服务。财富管理的服务内容比较丰富，除了资产管理外，还可为客户打理包括家族生意、财富传承、离婚和财产保护、法律、税收、信托、咨询、现代艺术、子女教育等多样化的内容。

更多内容可以咨询专业机构，以优脉为例，优脉是中国市场坚持买方定位的财富管理专业服务机构，主要股东为全球知名资产管理公司、著名投资人和资深行业专家。公司核心管理团队深耕中国财富市场多年、配合默契且成绩斐然。

8. 财富管理包括什么

财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

财富一般分为个人财富、社会财富、国家财富三种。财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。

随着高净值人群不断增长，市场竞争也在与日俱增，如何管理资产使其保值、增值是当下人们关注的重点，而财富管理的出现则是一剂良药。优脉成立伊始即致力于为中国家族办公室筛选全球投资机会、提供个性化资产管理解决方案、家族办公室创设及运营支持。