公立財富管理

1. 什麼是財富管理

特許財富管理師

特許財富管理師

什麼上是特許財富管理師

CWM，特許財富管理師，是由美國金融管理學會（AAFM，American Academy of FinancialManagement）推出。AAFM成立於1995年，是美國比較受歡迎的金融從業人員資格認證機構，CWM已經獲得了全球100多個國家及800多所大學、美國證券交易商協會、美國政府勞工部一級皇家學會聯盟等國際知名組織的認可。

CWM比較注重營銷實用技能、信息交流和實務，因此更加大眾化一些。CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。

CWM課程介紹

Mole 1：Global Wealth Management Markets 全球財富管理市場

觀察財富管理市場趨勢，了解財富管理方針及多樣化的各式產品，並利用統計做出最合適的投資策略

Mole 2：The Wealth Management Instry 財富管理產業

了解市場的運作，評斷公司價值、私人股票、風險資本及其它的財務金融架構，考慮客戶的關鍵特性和產品價格及分布所影響的購買行為。

Mole 3：Wealth Management Players 財富管理角色

針對財富管理產業做一系列的討論，如影響財務顧問和銀行的責任與任務，及如何建立個體的運作模式

Mole 4：Consultative selling 銷售咨詢

獲得財富管理委託人的超值服務概念。主題涵蓋個人財富管理多方的觀點，包含分析技巧、風險承受度、適當的資產配置策略、資產規劃，學習如何提供解決方案，協助顧客做決定。

Mole 5：Interpersonal skills 人際溝通技巧

從模塊四延伸以建立銷售過程，指導在銷售時應如何開場、對准顧客呈現產品或服務和溝通技巧

CWM報考相關知識

證書效用

CWM證書在銀行界具有相當大的權威性。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。

報考條件

大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的英語聽、說、讀、寫能力。

考試內容

CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力

2. 財富管理是指什麼

財富是對擁有的財富進行管理，財富管理范圍包括 : 現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。

財富管理是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。

有財富管理需求的可以聯系優脈。優脈經過多年的實踐和探索，已總結出一套在中國支持家族辦公室發展的成功模式，並形成了高端圈層網路：優脈·家族辦公室聯盟。至今優脈服務超過50個家族辦公室，提供投資建議和解決方案逾100億元，優脈已成為中國家族辦公室服務領域的行業領先者！

3. 財富管理是什麼

財富管理

是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。 財富管理范圍包括 : 現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。

4. 財富管理和資產管理的區別有哪些

財富管理和資產管理的區別區別是一個是對財富現金的管理，一個是對資產的管理。

能夠從事財富管理業務的公司除了證券公司、基金公司、信託公司以外還有第三方理財公司，從某種意義上來說，第三方理財公司在資產管理市場上的拓展和定位有些類似於現如今的私募基金，將專家理財和靈活的合作條款捆綁嫁接作為打開資產管理市場的突破口。

需要財富管理的可以咨詢優脈。優脈成立於2014年，是隸屬於上海和御信息科技有限公司的業務品牌。上海和御信息科技有限公司是中國商務主管部門備案的外商投資企業，優脈是中國市場堅持買方定位的財富管理專業服務機構，主要股東為全球知名資產管理公司、著名投資人和資深行業專家。

5. 財富管理公司是主要做什麼的

財富管理公司是以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以百滿足客戶不同階段的財務需求度，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。財富管理范圍包括 現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。
財富管理的本質是咨詢服務。簡單來說就是做客戶的金融產品買手和管家。
傳統的金融機構，例如銀行、保險、信託等更多的是「賣方」，也就是將自己的金融產品賣給客戶，從中完成資金的歸集。在這個過程中，賣方更多的是注重自身產品的銷售數量，從而忽視了產品與客戶之間的匹配度，而對於客戶來說，在眾多的金融機構中選擇適合自己的產品，是一件相當專業且困難的事。

6. 中國人為什麼需要財富管理

我們首先給財富和財富管理做一個簡單的定義。什麼是財富？財富在我看來就是對未來的購買力或者是消費能力的儲存。首先強調的是未來，當期不適用，未來用的，或者自己不消費，用來交換別的消費品的所謂的購買力。財富管理的目的何在？簡單說，財富管理是實現財富本身的保值、或者是增值，最大限度地滿足當期需要,並且保有和提升未來的購買力。
從個人的角度來說，在一生中可能會獲得各種各樣的收入，父母給的，自己工作中掙的，各種其他因素所得到的收入，如果進行規劃，有各種各樣的大目標和小目標，怎麼能夠把所有資源，所有收入拿來實現自己的各種大大小小的目標，最終實現人的一生中最大的滿足感、幸福感？這就是對於一個人的財富管理問題的梳理。
對一個家庭或者是家族來說，也同樣有財富管理的問題。現在有什麼樣的資源，未來會有什麼樣的資源，怎麼把這些資源進行有效的配置。比如說家族的前輩們為了讓後輩能夠獲得更好的發展，省吃儉用變成其他的投資，投資在孩子的教育上面，讓自己的孩子們未來獲得更多的購買力和更多的財富，這就是財富管理具體的一種表現形式。
對企業來說，也有財富管理的問題，甚至對一個地方政府，也有財富管理的問題。怎麼把林林總總各種可以使用的資源充分調動起來，最大限度滿足一個經濟體，不管是企業、地方政府也好，各種不同的大大小小的目標。
總結來說，財富管理就是設定一系列的目標，調動各種資源，利用各種可以使用的手段，最大限度實現這些目標，從而獲得最大的滿足感。

7. 財富管理和資產管理有什麼區別

從管理對象來看，資產管理的對象是「資產」，例如可交易股票、不公開交易的公司股權、公司債券等。財富的內容更寬泛，金融資產是財富的一部分，因此，財富管理的內容比資產管理更加豐富多樣化。

從服務內容來看，資產管理通常是金融服務；財富管理除了金融服務外，還包括非金融服務。財富管理的服務內容比較豐富，除了資產管理外，還可為客戶打理包括家族生意、財富傳承、離婚和財產保護、法律、稅收、信託、咨詢、現代藝術、子女教育等多樣化的內容。

更多內容可以咨詢專業機構，以優脈為例，優脈是中國市場堅持買方定位的財富管理專業服務機構，主要股東為全球知名資產管理公司、著名投資人和資深行業專家。公司核心管理團隊深耕中國財富市場多年、配合默契且成績斐然。

8. 財富管理包括什麼

財富管理范圍包括 : 現金儲蓄及管理、債務管理、個人風險管理、保險計劃、投資組合管理、退休計劃及遺產安排。

財富一般分為個人財富、社會財富、國家財富三種。財富管理是指以客戶為中心，設計出一套全面的財務規劃，通過向客戶提供現金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務，將客戶的資產、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務需求，幫助客戶達到降低風險、實現財富保值、增值和傳承等目的。

隨著高凈值人群不斷增長，市場競爭也在與日俱增，如何管理資產使其保值、增值是當下人們關注的重點，而財富管理的出現則是一劑良葯。優脈成立伊始即致力於為中國家族辦公室篩選全球投資機會、提供個性化資產管理解決方案、家族辦公室創設及運營支持。